Rétrospective forum de l'Investissement OneLife 2021

Forum de l'Investissement OneLife 2021 : Partage de perspectives et joie de se retrouver lors de cette 14ème édition!

La 14e édition du Forum de l'Investissement de OneLife a été un grand succès. Pour la première fois depuis longtemps, des professionnels du secteur financier étaient réunis dans un même lieu les 9 et 10 juin 2021 (en plus d’un live streaming disponible en parallèle). L’enthousiasme et la joie de se retrouver étaient au rendez-vous ! L’occasion de partager de nombreuses perspectives en matière d’investissement et des conseils sur la planification patrimoniale.

OneLife et sa maison mère, le Groupe APICIL

Il y a deux ans et demi, OneLife a rejoint le Groupe français APICIL. L’interaction entre les deux entités s’est depuis révélée excellente, comme l’ont rappelé Renaud Célié, Directeur général adjoint de l'épargne et des services financiers du Groupe APICIL et Antonio Corpas, Directeur général de OneLife. La forte croissance de OneLife en 2020, malgré un environnement difficile, en est la meilleure démonstration : les actifs sous gestion sont passés à 8 milliards d'euros, tandis que les nouvelles primes ont augmenté de 22 % en Belgique. Les deux intervenants ont souligné une croissance continue en 2021 avec une année record qui se profile à l'horizon.

Romain Chevalier, Chief Commercial Officer de OneLife, et Marc Dhondt, responsable du marché belge, ont également présenté les nombreuses initiatives en cours pour accompagner la croissance actuelle, parmi lesquelles le déploiement de nouveaux services digitaux pour les clients et partenaires, et le développement de solutions d’investissement innovantes au travers d’un contrat d’assurance vie (immobilier et microfinance).

Quid de l'économie ?

Pas de Forum de l'Investissement sans un aperçu macro-économique, surtout maintenant que l'économie connaît une forte reprise grâce aux consommateurs et aux entreprises qui dépensent et investissent à nouveau pleinement. Néanmoins, l'air chaud et l’air froid ont soufflé sur les débats : plusieurs intervenants, ainsi qu'une partie du public, se sont demandés si cela n'allait pas conduire à une surchauffe, à l'inflation et à une hausse des taux d'intérêt. L'inflation sera contenue pendant un certain temps, mais en tout état de cause, les banques centrales devront progressivement abandonner leurs politiques monétaires accommodantes.

Et une très légère hausse des taux d'intérêt est à envisager, ce qui ne déplaira pas à tout le monde, notamment aux compagnies d'assurance. Cela pourrait avoir un effet négatif sur les marchés d'actions dont les prix étaient auparavant élevés, c'est pourquoi la sélectivité avec une préférence pour les titres de haute qualité et stables est souvent préférée.

Il a été mentionné à plusieurs reprises que la pandémie a accéléré certaines tendances et qu'il est clair que nous ne reviendrons pas à nos anciennes habitudes. Les bureaux ne disparaissent pas mais leur vocation évolue, tandis que l'impact de la numérisation accélérée sera encore plus important – comme le montre la tenue à la fois virtuelle et présentielle du Forum de l'Investissement.

Perspectives et tendances en matière d'investissement

Plusieurs gestionnaires sont venus présenter leurs fonds et expliquer pourquoi ceux-ci avaient leur place dans un portefeuille diversifié. Tous avaient 5 minutes pour convaincre dans le cadre d'un ‘Fund Pitch’ : une formule qui a manifestement séduit le public, tout comme les interviews fonds croisées qui avaient pour objectif d’analyser les tendances en matière d’investissement et identifier les fonds de référence en cette période.

Aujourd'hui, les maisons de fonds proposent principalement des fonds mixtes axés sur les actions mondiales, mais les fonds technologiques et de croissance suscitent encore beaucoup d'intérêt. Il convient également de noter l'optimisme à l'égard des actions européennes et des compartiments axés sur les marchés émergents tels que la Chine, souvent avec un biais technologique.

Les fonds obligataires n'ont pratiquement pas été évoqués, les faibles rendements laissant clairement leur marque.

Enfin, la durabilité était le thème de cette édition, tout comme l'investissement thématique, qui est adopté par un nombre croissant de gestionnaires d'actifs.

Un homme ou une femme averti(e) en vaut deux

La planification successorale, avec les aspects juridiques et fiscaux à prendre en compte pour éviter les mauvaises surprises et protéger les proches, était également au programme. Les implications fiscales du concubinage, de la cohabitation légale, du mariage et de la séparation de fait ont été examinées. Nicolas Milos, Senior Wealth Planner chez OneLife, a exposé toutes les possibilités. La conclusion est qu'entre partenaires, il est préférable de tout régler dans les moindres détails en amont.